2020年又是比特幣爆發的一年. 回頭看比特幣一年時間從$8163漲到$29320, 漲了3.5倍. 雖然比起漲了7倍的特斯拉(TSLA)還是差了點, 也是非常驚人的回報. 於是我開始了比特幣定投實驗, 並記錄在我的技術博客上. 除了編程和科技以外, 投資理財是我的另一大愛好, 我覺得會有很多有意思的東西可以分享, 所以新開設的本站. 所以以後比特幣定投實驗系列會在這裡更新.
2020年加密貨幣投資回報
之所以標題叫「加密貨幣」而不是比特幣, 是因為除了BTC我還買了些ETH. 原因是因為Paypal搞活動, 買$100加密貨幣送$25 Paypal credit. 買了$100 BTC後那個promotion的界面又出現了, 想試試能不能再拿一次credit. 當時猜想paypal是不是想鼓勵每種幣都買一次所以也許每買一種會給一次credit. 所以買了$100的ETH. 結果當然是沒拿到… Paypal的UI可能是故意誤導. 這種策略在互聯網產品里很多見, 畢竟只有少部分用戶會較真而metrics提高是明顯的. 對抱怨的用戶安撫一下就行. 哪怕是bug引起的, 修了metrics就降, 對工程師和產品經理升職加薪都沒有什麼好處還可能被領導問為什麼metrics降了, 所以也沒人有動力修了. 扯遠了, 我買之前就已經預期拿不到, 拿到credit就是賺了, 沒拿到也就是正常, 所以就無所謂了.
目前Paypal買入2筆, 分別為BTC, ETH各$100, 共投入$200. 目前價值$242. 其中BTC $127, ETH 115.
Coinbase投入20 + 20 + 20 + 30 + 231 = 321, 全部是BTC, 目前價值357.
2020共投入 200 + 321 = 521, 目前總價值599, 回報+14.97%.
2021年定投計劃
2021年計劃每月投入$1000左右. 全年$12000. 具體為每周 $231, 這樣全年231 * 52 = 12012. 定投而不是一把all in主要是考慮風險. 如果知道後面只是漲漲漲那當然一把all in最好. 這裡我想分享一下2017年的經歷. 其實這並不是我第一次投資比特幣. 2017年11月我買了1個多BTC, 是1個多而不是現在這樣0.00幾個的買, 那時$12438. 後來很快一直衝到了19000, 後面就是一直暴跌, 我在2018年11月$3780賣出, hold快一年了, 當時也覺得比特幣人氣散了, 可能共識已經破滅. 另一個原因是當年其他股票的capital gain比較多, 到年底需要cut一點losers來抵稅, 也就是所謂的tax harvest.
復盤一下, 從2017底到達高點後, 一直到2020年9月, 長達3年BTC都是大幅震蕩, 沒有明顯優勢. 一把all in後3年都還沒出水, 如果當初用的是定投, 盈利應該會好不少, 以後有時間我再寫code模擬一下. 現在有點像2017年底的FOMO, 也許BTC還會暴跌回$3000多. 這次準備投入的12000多我也是做好了歸零的準備了. 我既然準備定投, 肯定也是有對BTC長期看好的原因. 第一, 比特幣的價值來源於共識, 一開始可能只是「傻逼的共識」, 現在在Twitter上我看到越來越多的牛人也認可了, 比如Paypa公司l, Square公司, Twitter和Square老闆Jack Dorsey, Ark女神Cathie Wood. 除了這些超級大機構和科技大佬, 還有很多程序員, Cornell CS教授都投入到BTC或其他加密貨幣相關的開發工作. 這一點很重要, 說明這個系統現在有了源源不斷的新血液流入, 而且在自我進化. 第二就是美聯儲無底線的印鈔, 我在youtube看到的, 當然還需要考正, 2020年新發放的貨幣(不知道是美元還是全球貨幣)總量是原來的25%. 2020年的資產狂歡肯定有生產力提高的因素, 但是可能很大一部分原因是美元在貶值. 以上2點是我覺得做多比特幣的理由.
總結2020年投資市場的啟發
2020的投資市場里特斯拉和比特幣是非常勵志的, 很多人因此財務自由, 真的看到不少人達到了原來遙不可及的1000萬, 500萬以上也是稀鬆平常. 自己的投資表現只是中規中矩小步前進. 但特斯拉或者比特幣更重要的是, 在幾年前都是到處不受待見, 充滿了質疑和嘲笑, 現在終於逆風翻盤, 讓主流專家們大跌眼鏡. 希望自己的人生也能這樣. 2021年要堅持學習, 持續改善自己.